Такой законопроект предложил разработать Совет Федерации. В документе указывается, что за последнее время выросло число случаев, связанных с денежными переводами, обналичиванием денег при участии подставных лиц, с финансовым мошенничеством, организацией финансовых пирамид и противоправной деятельностью в сфере оборота драгметаллов. Также с использованием банковских карт и криптовалют все чаще происходит финансирование терроризма и экстремизма. Сенаторы считают, что снизить число подобных случаев можно только за счет ответственности за передачу своих данных. Рекомендации в разработке законопроекта направлены в Росфинмониторинг.
